Allocation
Répartition du patrimoine entre les différentes classes d’actifs.
Réaliser un bilan patrimonial.
Un bilan patrimonial a pour objectif de répondre aux questions que se posent la plupart des clients sur l’organisation, la protection et la transmission de leur patrimoine.
Les questions à se poser
Cinq questions que se posent la plupart des clients.
- Mon allocation d’actifs est-elle adaptée à mes besoins ?
- Ma situation fiscale est-elle optimale ?
- Comment anticiper la baisse de mes revenus au moment de la retraite ?
- Mon conjoint est-il protégé en cas de décès ?
- Comment se déroulera ma succession ?
Le bilan patrimonial
Un diagnostic personnel et approfondi, préalable indispensable.
Un état des lieux aussi exhaustif que possible permet de définir des solutions pérennes à moyen et long terme. Un bilan patrimonial complet doit aborder cinq volets.
Retraite
Reconstitution de carrière pour évaluer les droits acquis et anticiper la retraite.
Protection
Analyse de la protection du client et de sa famille face aux aléas de la vie.
Succession
Conséquences d’un décès sur la transmission du patrimoine.
Fiscalité
Opportunités d’optimisation de l’impôt sur le revenu et de l’impôt sur la fortune.
Par où commencer
Trois portes d’entrée fréquentes.
À l’issue du diagnostic, les besoins sont mieux définis et peuvent faire l’objet de préconisations personnalisées.
Valoriser mon épargne à long terme
L’assurance-vie comme support privilégié d’une épargne de long terme.
Vos objectifs
- Investir à long terme
- Anticiper la transmission du patrimoine
- Trouver des alternatives au fonds en euros
L’accompagnement de Libeccio Conseil
- Choisir un contrat adapté
- Déterminer une allocation personnalisée
- Sélectionner un assureur
Diversifier mon patrimoine et rechercher des revenus
La « pierre papier » pour diversifier vers l’immobilier et générer des revenus.
Vos objectifs
- Diversifier le patrimoine immobilier
- Rechercher de meilleurs rendements
- Étudier l’opportunité d’un financement selon les conditions de taux
L’accompagnement de Libeccio Conseil
- Sélectionner un portefeuille de SCPI
- Choisir un véhicule adapté
- Rechercher un crédit
Préparer ma retraite
Des placements ciblés et une optimisation fiscale au service de la préparation de la retraite.
Vos objectifs
- Identifier des placements spécifiques
- Réduire la fiscalité
- Maîtriser les revenus futurs
L’accompagnement de Libeccio Conseil
- Élaborer des scénarios
- Sélectionner les intermédiaires
- Déterminer les supports