Des solutions adaptées
Percevoir des revenus
Valoriser un capital
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Immobilier locatif avec différentes enveloppes fiscales (Pinel - LMNP)
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Pierre papier (SCPI de rendement avec possibilité de crédit)
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Contrats de capitalisation
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Assurance vie avec accès large gamme de fonds privilégiant distribution revenus
Préparer sa retraite
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Anticiper la baisse des revenus et rechercher des revenus supplémentaires
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Adapter progressivement le profil de son patrimoine financier
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Enveloppes d'épargne retraite: PER dont PERIN (PERP - Madelin), PERCOL (PERCO), PERCAT (Article 83).
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Utiliser les dispositifs de l'entreprise (PEE, PERCO, intéressement et participation
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Sélection de fonds actions, obligataires, immobilier, matières premières, sectoriels, géographiques....
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Portefeuille financier (compte titre, PEA)
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Pierre papier (SCPI, OPCI).
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Produits structurés (EMTN) profilés en fonction d'anticipations précises.
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Métaux précieux
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Ouverture de contrats d'assurance vie
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Souscription de contrat de prévoyance
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Protéger son conjoint et vérifier les clauses bénéficiaires pour les actualiser le cas échéant.
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Donation d'usufruit et donation partage avec soulte.
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Sélection des enveloppes fiscales adaptées pour chaque placement
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Investissement dans des fonds dédiés aux PME (FIP, FCPI, FCPR).
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Anticiper la transmission du patrimoine au moyen d'une donation-partage ou d'une modification du régime matrimonial.
La fiscalité ne constitue qu'un critère supplémentaire en faveur d'un placement mais non son seul fait générateur
Préparer sa succession
Réduire ses impôts
Bilan Patrimonial
Définition de vos besoins